ЦБ обновил перечень признаков необычных операций для финорганизаций

ЦБ России обновил требования к правилам внутреннего контроля для организаций, работающих с финансами и имуществом, таких как микрофинансовые организации, страховые компании и профессиональные участники рынка ценных бумаг. Эти изменения не касаются кредитных организаций и филиалов иностранных банков.

Основные изменения включают переработку списка признаков необычных операций:

– признаки 1101 и 1102 объединят в один признак с кодом 1101 и новым описанием: операция не соответствует заявленной клиентом деятельности;
– признаки, связанные с излишней озабоченностью клиента конфиденциальностью и поспешностью при проведении операций, исключат;
– введут новую группу признаков с кодом 23, указывающих на возможную нелегальную деятельность. Один из них – код 2301 – касается операций клиентов из предупредительного списка.

Изменения вступят в силу через 10 календарных дней после публикации. Финансовым компаниям даётся три месяца на приведение своих правил внутреннего контроля в соответствие с новыми требованиями.