В 115-ФЗ могут расширить основания для блокировки денежных операций
Росфинмониторинг предложил изменения в закон о противодействии легализации преступных доходов (№ 115-ФЗ), которые позволят финансовым организациям расширить основания для приостановки операций клиентов.
На практике часто возникают случаи, когда данные клиентов не совпадают с информацией о лицах, подлежащих блокировке активов. Это может быть связано с намеренными действиями клиентов, стремящихся обойти ограничения.
Сейчас финансовые организации не могут оперативно приостанавливать такие операции. Поправки предусматривают алгоритм действий при частичном совпадении данных клиента с данными лиц, чьи активы должны быть заморожены.
Росфинмониторинг разработает критерии для выявления таких совпадений – это позволит финансовым компаниям обоснованно предполагать, что клиент может быть лицом, подлежащим блокировке активов.
Законопроект также обязывает финансовые организации сообщать о попытках проведения операций с замороженными активами, при этом массовой приостановки операций граждан не ожидается.